WisdomTree lanzó su Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un producto basado en blockchain que ofrece a los inversores minoristas e institucionales exposición directa al crédito privado.
El lanzamiento se alinea con una tendencia más amplia de la industria de tokenizar activos del mundo real (RWA) para mejorar la accesibilidad y la transparencia. También hace que el mercado de crédito privado, tradicionalmente inaccesible, esté disponible para un público más amplio, incluidos los inversores minoristas y cripto-nativos.
WisdomTree amplía el acceso al crédito privado
WisdomTree, un gestor de activos global, lanzó su CRDT el viernes, haciendo que las inversiones en crédito privado sean más accesibles. El nuevo fondo, que sigue el Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera en las blockchains de Ethereum y Stellar.
Está dirigido a inversores minoristas e institucionales, con una inversión mínima de solo 25 dólares. WisdomTree ofrece el fondo a través de sus plataformas WisdomTree Prime y WisdomTree Connect.
El crédito privado se ha convertido en una clase de activo de 1 billón de dólares a medida que las empresas dependen cada vez más de la financiación no bancaria.
Sin embargo, tradicionalmente ha sido difícil de acceder. Compromisos mínimos significativos, requisitos de acreditación estrictos y largos períodos de bloqueo limitaban la liquidez, reservando efectivamente el mercado para instituciones e individuos ultra-ricos.
Pero, CRDT reduce significativamente este umbral al introducir la tokenización y la liquidez diaria, abriendo el mercado a una gama más amplia de inversores. Jeremy Schwartz, Director Global de Inversiones en WisdomTree, comentó sobre el desarrollo.
“El crédito privado se ha convertido en una de las oportunidades más comentadas en el mercado actual. Durante cuatro años, hemos estado orgullosos de hacer este espacio más accesible para el inversor individual a través de nuestro ETF, y ahora CRDT puede ofrecer potencial de rendimiento en un fondo moderno y tokenizado”.
Mercado de crédito tokenizado supera los 30 mil millones de dólares
WisdomTree está expandiendo su gama de productos tokenizados para atraer a inversores digitales que desean acceso a activos alternativos. Will Peck, Jefe de Activos Digitales en WisdomTree, dijo que CRDT proporciona “acceso a una de las clases de activos más codiciadas – alternativas – directamente on-chain.”
Enfatizó que la iniciativa ayuda a los inversores a diversificarse con activos de grado institucional en un entorno digital conforme.
Según RWA.xyz, el mercado de crédito privado tokenizado ha alcanzado un valor acumulado de préstamos de 30.58 mil millones de dólares, con 16.72 mil millones de dólares actualmente activos.
Las tasas porcentuales anuales promedio (APR) se sitúan en 9.74%, destacando el atractivo del sector para los inversores que buscan rendimiento en un entorno de altas tasas.
El crédito privado se está migrando cada vez más a on-chain. Protocolos como Figure dominan el panorama, representando la mayoría de los préstamos pendientes, mientras que nuevos participantes como Credix y Goldfinch también están expandiéndose.
El número de préstamos originados ha aumentado a 2,598, señalando una creciente adopción de la financiación basada en blockchain.
Los datos muestran un crecimiento acelerado desde principios de 2023, con préstamos pendientes casi duplicándose en los últimos 18 meses. Este momentum refleja una demanda más amplia de activos del mundo real tokenizados.
Aún así, estos fondos siguen sujetos a riesgos financieros tradicionales, incluyendo la exposición a fondos cerrados, compañías de desarrollo empresarial y REIT.
Los inversores también deben tener en cuenta los riesgos relacionados con blockchain, como amenazas de ciberseguridad, congestión de la red y cambios regulatorios que pueden impactar los activos tokenizados.
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