La industria cripto ha atraído a personas ambiciosas y audaces que asumen riesgos, todos atraídos por la promesa de riqueza. Sin embargo, la delgada línea entre la ambición y la avaricia ha llevado a algunos por un camino más oscuro.
La industria ha presenciado numerosos estafadores orquestando elaboradas estafas cripto, defraudando a inversores de miles de millones de dólares a través de esquemas Ponzi, exchanges fallidos y ofertas de monedas fraudulentas. Desde cerebros fugitivos hasta operadores de exchanges convertidos en criminales, los individuos detrás de estos esquemas han ganado infamia por su audacia y engaño.
Ruja Plamenova Ignatova
Ruja Plamenova Ignatova, conocida como la “Cryptoqueen”, está en el centro de una de las mayores estafas cripto de la historia. Ignatova nació en Bulgaria y se crió en Alemania. Se graduó de la Universidad de Oxford y al principio siguió una exitosa carrera en finanzas.
En 2014, cofundó la criptomoneda OneCoin con Karl Sebastian Greenwood. Las operaciones se basaron en Sofía, Bulgaria. OneCoin prometía altos rendimientos para los inversores. El discurso de ventas de Ignatova era persuasivo.
Convenció a millones en todo el mundo para invertir en OneCoin. Operaba a través de un esquema de marketing multinivel (MLM). Afirmó que OneCoin sería una criptomoneda revolucionaria que podría competir con Bitcoin (BTC):
“Se supone que OneCoin es el asesino de Bitcoin. En dos años, nadie hablará más de Bitcoin”, dijo a los inversores.
En 2015, Ignatova reveló que OneCoin estaba oficialmente entrando en el mercado estadounidense. Sin embargo, al año siguiente, comenzaron a aparecer grietas cuando los inversores encontraron difícil vender sus OneCoins y recuperar sus inversiones iniciales.
Más tarde se reveló que OneCoin era un esquema Ponzi sin blockchain verificable detrás, defraudando a inversores de más de 4 mil millones de dólares a nivel mundial. Documentos legales mostraron que Ignatova y Greenwood supuestamente sabían desde el principio que el proyecto era una empresa fraudulenta:
“Puede que no sea [algo] realmente limpio o en lo que normalmente trabajo o incluso de lo que pueda estar orgullosa (excepto contigo en privado cuando hagamos el dinero) – pero… Soy especialmente buena en estos casos muy al límite [sic], donde las cosas se vuelven grises – y tú como la máquina de ventas mágica – y yo como alguien que realmente puede trabajar con números, legal y respaldarte de una manera buena y profesional – podríamos realmente hacerlo en grande – como MLM se encuentra con la perra de Wall Street ;-)” escribió Ignatova a Greenwood.
El 12 de octubre de 2017, Ignatova fue acusada de fraude y lavado de dinero. Las autoridades también emitieron una orden de arresto federal. No obstante, desapareció poco después. Ignatova abordó un vuelo comercial de Sofía, Bulgaria, a Atenas, Grecia, y no ha sido vista desde entonces.
El FBI ha colocado a Ignatova en su lista de los Diez Fugitivos Más Buscados y ofrece hasta 5 millones de dólares de recompensa por información que conduzca a su captura. También sigue siendo una de las fugitivas más buscadas de Europa.
Mientras tanto, en diciembre de 2022, Greenwood se declaró culpable de cargos de fraude electrónico y lavado de dinero en relación con el esquema. Además, en abril de 2024, el juez de distrito de Estados Unidos. Edgardo Ramos sentenció a la exjefa legal de OneCoin, Irina Dilkinska, a cuatro años de prisión.
A pesar de la amplia cobertura mediática y la enorme escala de su fraude, Ignatova sigue siendo elusiva en 2025.
Faruk Fatih Özer
Faruk Fatih Özer fundó Thodex, un exchange de criptomonedas turco que se hizo notorio por su enorme estafa cripto. Establecido en 2017, Thodex creció rápidamente hasta convertirse en una de las mayores plataformas cripto de Turquía.
En abril de 2021, el exchange cerró abruptamente, con un mensaje que apareció en el sitio web de Thodex afirmando que la plataforma estaría fuera de línea durante cuatro a cinco días. Sin embargo, esto fue el comienzo de una gran crisis.
Más de 400,000 usuarios se encontraron sin poder acceder a sus cuentas, con alrededor de 2 mil millones de dólares en criptomonedas bloqueadas en la plataforma. Tras el cierre, Fatih Özer huyó a Albania. Mientras tanto, las autoridades arrestaron a su hermana Serap Özer, a su hermano Güven Özer y a otros cuatro empleados de alto nivel.
Además, también detuvieron a alrededor de 83 personas como parte de la investigación. La desaparición de Özer desató una búsqueda. Fue capturado en Albania en 2022 y posteriormente extraditado a Turquía en 2023.
En septiembre de 2023, Fatih Özer, junto con sus hermanos, fue sentenciado a un total de 11,196 años de prisión. No obstante, en enero de 2025, la 22ª Sala Penal del Tribunal Regional de Estambul de Justicia anuló parte de la decisión original.
El tribunal absolvió a 16 acusados del cargo de “fraude calificado” por falta de pruebas. También ordenó la liberación de cuatro acusados. Sin embargo, no todos los acusados fueron liberados. El tribunal liberó a Fatih Özer y sus hermanos de los cargos de “organizar y liderar un grupo criminal”, pero su detención continuó por otros cargos.
Satish Kumbhani
Satish Kumbhani, el fundador de BitConnect, fue el cerebro detrás de un esquema Ponzi global que defraudó a inversores por 2,4 mil millones de dólares entre 2016 y 2018. El DOJ, haciendo referencia a documentos judiciales, dijo que Kumbhani engañó a los inversores sobre el “Programa de Préstamos” de BitConnect.
Él y sus socios promovieron la tecnología patentada de BitConnect, el “Bot de Trading de BitConnect” y el “Software de Volatilidad”, como herramientas que podrían garantizar grandes ganancias al operar con las fluctuaciones del mercado de criptomonedas. Sin embargo, BitConnect era en realidad un esquema Ponzi, utilizando dinero de nuevos inversores para pagar a los anteriores.
Kumbhani cerró el Programa de Préstamos después de aproximadamente un año. Luego instruyó a sus promotores para manipular el precio de BitConnect Coin (BCC) para que pareciera que había una demanda real.
Kumbhani y sus socios también ocultaron fondos de los inversores mezclándolos, ciclando e intercambiándolos a través de los monederos de BitConnect y varios exchanges internacionales. El 1 de septiembre de 2021, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una demanda contra BitConnect.
Esquemas ponzi en las estafas
El regulador alegó que BitConnect engañó a los inversores minoristas. Además, Glenn Arcaro, jefe de la división de BitConnect en América del Norte, se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos.
El fundador de BitConnect fue acusado en febrero de 2022 y enfrenta múltiples cargos. Si es declarado culpable de todos los cargos, podría enfrentar hasta 70 años de prisión:
“Kumbhani está acusado de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico, conspiración para manipular precios de productos básicos, operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia y conspiración para cometer lavado de dinero internacional”, según el comunicado.
Mientras tanto, en septiembre de 2022, el tribunal sentenció a Arcaro a 38 meses de prisión y le ordenó devolver 17,6 millones de dólares a las víctimas de 40 países. Las historias de Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer y Satish Kumbhani ilustran el impacto devastador de las estafas cripto, con miles de millones perdidos y vidas trastornadas.
Estos casos destacan la necesidad de una mayor supervisión regulatoria, educación para los inversores y cooperación internacional para combatir el fraude en el espacio.
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