Una investigación policial ha revelado una red dedicada al lavado de activos que utilizó criptomonedas para ingresar 24 millones de dólares al sistema financiero de Ecuador entre 2019 y 2022.
El caso, iniciado tras un informe de la UAFE en febrero de 2023, cobró impulso en octubre de 2024, cuando se formularon cargos contra 11 personas y nueve empresas, con implicados localizados en EE.UU., Panamá y España.
Modus operandi del esquema de lavado de dinero con criptomonedas
La red operaba mediante una estructura empresarial en Pichincha y Guayas, Ecuador, ofreciendo cursos y servicios de trading digital. A través de esta “escuela de negocios”, captaban jóvenes bachilleres (24‑27 años, sin título universitario), prometiéndoles rentabilidades de 2 % a 10 % mensual.
Las formaciones incluían inversión en criptomonedas, diseño digital y marketing. Además, incentivaban referidos con atractivas comisiones, todo ello reforzado con campañas en redes sociales, webinars y conferencias con influencers.
Según el testimonio de una víctima citado por Ecuavisa, tras pagar 77 dólares por acceso a la plataforma, comenzó a obtener pequeñas ganancias diarias (3‑10 dólares). Luego comenzó a vender cursos —sumando comisiones de 2,000 dólares a 9,000 dólares—, y finalmente invirtió 3,000 dólares en un fondo que le prometía un 7 % de rendimiento.
A mediados de 2020, los pagos se retrasaron, pese a enviar remesas de 10,000 dólares a 25,000 dólares para cubrir intereses acumulados. Testigos indican que la promesa de grandes retornos instaló una dinámica piramidal que terminó convirtiéndose en un esquema incontrolable hacia 2021.
En 2021, la red organizó eventos presenciales en Quito para promocionar el fondo de inversión. Este funcionaba con estructura multinivel: los inversores traían nuevos participantes y se repartían porcentajes sobre su capital e incluso sobre lo logrado por otros referidos.
Las ganancias obtenidas se integraban al sistema financiero mediante transferencias a cuentas en EE.UU. y brókeres internacionales. Este esquema permitía “colocar” dinero sucio en mercados legales y pagar a los inversores, disfrazando las operaciones como legítimas.
Cabecillas y alcance internacional
Al frente estaba Michael O., autodenominado “mejor trader de Ecuador” y propietario de siete empresas. Su socio, Alan P., detenido en España en noviembre de 2024, fue gerente de la academia y esposo de la actriz e influencer Nicole C., quien desempeñaba funciones en marketing e imagen pública del proyecto.
Nicole C. también está bajo alerta roja de Interpol. Otro implicado, Juan Martín R., fue detenido en Panamá el 13 de junio de 2025. Además, también se investiga a las empresas ADN Escuela de Negocios S.A.S y Blue Services Invtech S.A.S.
En total, la red habría involucrado a cerca de 2,000 personas, comunicadas mediante Telegram y WhatsApp. El próximo paso legal es la audiencia de juicio preparatorio prevista para el 7 de julio de 2025 en Quito, liderada por la misma fiscal que investiga otros casos de lavado masivo.
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